এর পরে, এই নিবন্ধে আমরা আপনাকে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনের সাথে সম্পর্কিত প্রতিটি এবং প্রতিটি আকর্ষণীয় বিবরণ জানার জন্য আমন্ত্রণ জানাচ্ছি এবং এইভাবে, জানতে সম্পূর্ণরূপে সক্ষম হন। এন্টি মানি লন্ডারিং আইন কি? এবং আরও অনেক কিছু
¿এন্টি মানি লন্ডারিং আইন কি?
মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন কি?
এটি অনুমান করা হয়েছে যে অর্থ পাচারের পরিমাণ প্রতি বছর কমপক্ষে দশ মিলিয়ন ডলারে বাড়ছে, তাই এটি সত্যিই মোট দেশীয় পণ্যের 3.6% প্রতিনিধিত্ব করে বা মেক্সিকোতে জিডিপি নামেও পরিচিত।
এই কারণেই এই নিবন্ধে আমরা আপনাকে প্রতিটি এবং প্রতিটি সম্পর্কে সবচেয়ে আকর্ষণীয় বিবরণ জানতে আমন্ত্রণ জানাচ্ছি এন্টি মানি লন্ডারিং আইন কি? যাতে এইভাবে, আপনি সর্বাধিক প্রাসঙ্গিক দিকগুলির প্রতিটি জানতে সম্পূর্ণরূপে সক্ষম হন।
মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন: উৎপত্তি
যখন আমরা বিখ্যাত অভিব্যক্তি "মানি লন্ডারিং" উল্লেখ করি, তখন আমরা উল্লেখ করি যে এর উৎপত্তি 1920-এর দশকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, সেই সময়ে যখন আল ক্যাপোন, চার্ল "লাকি" লুইয়ানো এবং মেয়ার ল্যানস্কি সহ একদল অপরাধী। একটি আইনি ব্যবসার সাথে কাজ করার একমাত্র উদ্দেশ্যে লন্ড্রিগুলির একটি গ্রুপ অর্জনের ধারণা নিয়ে এসেছিল যাতে তারা লাভের ন্যায্যতা দিতে সক্ষম হয়।
মদ পাচার, মাদক বিক্রি, পতিতাবৃত্তি এবং একই শ্রেণীর অন্যান্য কার্যকলাপের মতো আরও অবৈধ কার্যকলাপ থেকে এই ধরনের লাভ এসেছে। মূল ধারণাটি বেশ সহজ ছিল, যেহেতু এটি শুধুমাত্র অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে প্রাপ্ত বিভিন্ন আর্থিক লাভকে অন্যান্য তহবিলের সাথে মিশ্রিত করার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে, দৃশ্যত লন্ড্রি থেকে।
আরো বিস্তারিত
আজ, অর্থ ও পাবলিক ক্রেডিট মন্ত্রকের মতে বা SHCP নামেও পরিচিত, মেক্সিকোতে এটি অনুমান করা হয় যে প্রতি বছরের শেষে অর্থ পাচারের পরিমাণ কমপক্ষে দশ মিলিয়ন ডলারে পৌঁছায়, যা এটির চেয়ে বেশি এবং কম কিছুই নয়। দেশের মোট দেশজ উৎপাদন বা জিডিপির 3.6%।
নতুন এন্টি মানি লন্ডারিং আইন
17 জুলাই, 2013-এ, অবৈধ উত্সের সম্পদের মতো অপারেশনগুলির প্রতিরোধ এবং সনাক্তকরণের জন্য ফেডারেল আইন প্রকাশিত হয়েছিল, একই আইন যা অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইন নামে পরিচিত এবং এটি ছাড়াও, এটির মূল উদ্দেশ্য হল অবৈধ উৎসের সম্পদ জড়িত এমন কাজ এবং অপারেশন প্রতিরোধ করা এবং সনাক্ত করা।
অন্যদিকে, পূর্বোক্ত আইনের প্রবিধান এবং SHCP দ্বারা জারি করা সাধারণ বিধিগুলি সম্প্রতি প্রকাশিত হয়েছে এবং উপরন্তু, উল্লিখিত বছরের 2013 সালের গত নভেম্বর থেকে কার্যকর হয়েছে৷
উল্লিখিতগুলি ছাড়াও, এটি জানা যায় যে আইনটি ব্যক্তিদের উপর আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট বা FIU নামে পরিচিত, সম্পূর্ণরূপে SHCP-এর উপর নির্ভরশীল, দুর্বল হিসাবে বিবেচিত কার্যকলাপগুলি সম্পর্কে অবহিত করার বাধ্যবাধকতা আরোপ করে৷
মহান গুরুত্ব আরো বিস্তারিত
একইভাবে, তাদের অবশ্যই সেই বিষয়গুলির সনাক্তকরণ, যাচাই এবং তথ্য সংগ্রহ করতে হবে যাদের সাথে তারা উক্ত অপারেশনগুলি পরিচালনা করতে চায় তাদের একমাত্র উদ্দেশ্য বেআইনি কাজের জন্য দায়ী ব্যক্তিদের সনাক্ত করার জন্য।
অন্যদিকে, আইনি সত্ত্বাদের দ্বারা পরিচালিত প্রথম কার্যক্রমগুলির মধ্যে একটি কমপ্লায়েন্স অফিসার নিয়োগ করা। যদি তারা তা না করে থাকে, তবে আইনের বিধানগুলি না মানার জন্য কর্তৃপক্ষের সামনে দায়ী ব্যক্তিরা কোম্পানির পরিচালক এবং প্রশাসক হয়ে ওঠেন।
আরও তথ্যের ক্ষেত্রে, এটি উল্লেখ করা প্রয়োজন যে ট্যাক্স অ্যাডমিনিস্ট্রেশন সার্ভিস (SAT)-তে নিবন্ধন করার আগে আরেকটি প্রয়োজনীয় কার্যকলাপ যাতে সমস্ত বিজ্ঞপ্তি দাখিল করা যায় তা হল কোন কার্যকলাপগুলি ঝুঁকিপূর্ণ বলে বিবেচিত হবে তা সুনির্দিষ্টভাবে নিশ্চিত করা এবং ফলস্বরূপ, একটি উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা যেতে পারে।
যদিও এই ধরনের কার্যকলাপ পর্যালোচনা করার দায়িত্বে থাকা সংস্থাটি FIU ছাড়া আর কিছুই নয়, SAT-এর আগে অবশ্যই বিভিন্ন রেকর্ড এবং বিভিন্ন নোটিশ জানাতে হবে যাতে আইন, প্রবিধান এবং তাদের সাধারণ নিয়মগুলির উল্লেখ করা সম্ভব হয়।
মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন কি: দুর্বল কার্যকলাপ?
আইনের 17 অনুচ্ছেদে নির্দেশিত তথ্যে, এটি দুর্বল ক্রিয়াকলাপ হিসাবে প্রতিষ্ঠিত হয়েছে যা প্রাকৃতিক বা আইনী উভয় ক্ষেত্রেই করা যেতে পারে এবং তা ছাড়াও, SHCP-এর সামনে সনাক্তকরণ এবং/অথবা নোটিশের বিষয় নয়, অপারেশনের মান, অন্যদের মধ্যে, সেগুলি যা আমরা নীচে উল্লেখ করব:
প্রথম দল
- প্রথমত, এটিতে ভ্রমণকারীদের চেকের যথাযথ ইস্যু এবং নিয়মিত বা পেশাদার বিপণন রয়েছে।
- এটি অনুসরণ করে, বিভিন্ন পারস্পরিক বা গ্যারান্টি ক্রিয়াকলাপগুলির অভ্যাসগতভাবে বা পেশাগতভাবে কী দেওয়া হয় বা গ্যারান্টি সহ বা ছাড়াই ঋণ বা ক্রেডিট প্রদান করা হয়, যখন সেগুলি আর্থিক সংস্থাগুলি দ্বারা পরিচালিত হয় না।
- অভ্যাসগতভাবে বা পেশাগতভাবে রিয়েল এস্টেটের উত্পাদন বা বিকাশ বা সম্পত্তি হস্তান্তরে মধ্যস্থতার কার্যক্রম সহজতর করার বিষয়ে, যেখানে পরিষেবাগুলি প্রদান করা হয় এমন ব্যক্তিদের পক্ষে পণ্য ক্রয়/বিক্রয়ের সম্পূর্ণ প্রক্রিয়াটিও অন্তর্ভুক্ত করা হয়।
- আপনি যদি এই পরিষেবাগুলি প্রদান করতে চান, তাহলে আপনি নিয়মিত বা পেশাদার ভিত্তিতে তা করতে পারেন, যেখানে আপনি অর্থ স্থানান্তর বা হেফাজত অন্তর্ভুক্ত করেন, এমন পরিস্থিতিতে যেখানে ব্যাঙ্ক অফ মেক্সিকো হস্তক্ষেপ করে বা সিকিউরিটিজ জমা দেওয়ার জন্য নিবেদিত কোনো প্রতিষ্ঠান।
#2এন্টি মানি লন্ডারিং আইন কি: দ্বিতীয় গ্রিপ?
- আমরা উল্লেখ করতে থাকি যে পেশাদার পরিষেবার বিধান এবং উপরন্তু, তারা এমন একটি ক্লায়েন্ট থেকে সম্পূর্ণ স্বাধীন যার সাথে কোন কর্মসংস্থানের সম্পর্ক নেই, যখন তারা তাদের নাম এবং একটি নির্দিষ্ট গোষ্ঠীর অন্যান্য প্রতিনিধিত্বের সাথে প্রস্তুত বা সম্পাদিত হয়। অপারেশন
- উদাহরণস্বরূপ, রিয়েল এস্টেটের ক্রয়/বিক্রয়, সংস্থান এবং সংস্থান নিয়ন্ত্রণ, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, সিকিউরিটিজ বা এর ক্লায়েন্টদের অন্যান্য বস্তু, মূলধন অবদানের পরিকল্পনা বা বাণিজ্যিক সংস্থাগুলির গঠন, পরিচালনা এবং প্রশাসনের জন্য অন্য কোনও ধরণের সংস্থান এবং সংবিধান, স্পিন-অফ, একীভূতকরণ, পরিচালনা এবং আইনি সত্ত্বা বা কর্পোরেট যানবাহন এবং বাণিজ্যিক সত্তার ক্রয় বা বিক্রয় প্রশাসন।
- অন্যদিকে, নির্দিষ্ট কিছু ক্রিয়াকলাপ যা ব্যক্তিদের দ্বারা পরিচালিত বাজি খেলা, প্রতিযোগিতা বা র্যাফেলের অনুশীলনের সাথে যথাযথভাবে যুক্ত।
- একইভাবে, এটি বিভিন্ন পরিষেবা, ক্রেডিট, প্রিপেইড কার্ড এবং আর্থিক মূল্য সঞ্চয় করার জন্য সরঞ্জামগুলি গঠন করে এমন সমস্তগুলির ইস্যু বা বিতরণ, ঘন ঘন বা পেশাদার, যা আর্থিক সংস্থাগুলি দ্বারা জারি বা বাজারজাত করা হয় না তা নির্দেশ করে৷
তৃতীয় দল
- শেষের কাছাকাছি, আমরা ঘোষণা করতে পারি যে স্বর্ণ, রৌপ্য এবং প্ল্যাটিনাম, মূল্যবান পাথর, গহনা বা ঘড়ির অভ্যাসগত বা পেশাদার বাণিজ্যিকীকরণ বা মধ্যস্থতা।
- শিল্পকর্ম এবং নতুন বা ব্যবহৃত গাড়ির ঘন ঘন বিতরণ সম্পর্কে, আকাশ, সমুদ্র বা স্থলপথে।
- একইভাবে, রিয়েল এস্টেটের ব্যবহার বা ভোগের ব্যক্তিগত অধিকারের সংবিধান।
- অন্যদিকে, দালাল বা পাবলিক নোটারিদের দ্বারা পরিচালিত কিছু কার্যক্রম।
- শুল্ক এজেন্ট বা প্রক্সি হিসাবে বিদেশী বাণিজ্য পরিষেবার বিধান অন্যদের পক্ষে কিছু পণ্যদ্রব্যের ছাড়পত্র প্রচার করার জন্য।
সম্পর্কে সাধারণ সন্দেহ এন্টি মানি লন্ডারিং আইন কি
এটা জানা যায় যে আইনের সুযোগ এবং ব্যাখ্যা সম্পর্কে কিছু সন্দেহ তৈরি হয়েছে যেগুলিকে ঝুঁকিপূর্ণ হিসাবে বিবেচনা করা উচিত এমন কার্যকলাপের সনাক্তকরণ হিসাবে পরিচিত। একটি উদাহরণ, কোম্পানির একটি গ্রুপের মধ্যে সম্পাদিত ক্রিয়াকলাপগুলি সত্যিই "আন্তঃকোম্পানী" হিসাবে পরিচিত (কেন্দ্রীয় কোষাগার এবং ঋণ কার্যক্রম, আউটসোর্সিং পরিষেবার বিধান, অর্থ ও আইনি হিসাবে কাজ করা)।
তারপরে দুর্বল ক্রিয়াকলাপগুলির সংজ্ঞায় ফ্রেম করা সম্ভব হবে, এই শ্রেণীর কার্যকলাপগুলি যদি এটি সম্পদের উত্স হিসাবে পরিচিত হয়, যা গোষ্ঠীর সাথে সংশ্লিষ্ট বাণিজ্যিক ক্রিয়াকলাপ থেকে উদ্ভূত হয়, তবে তারা কিনা তা নিয়ে সন্দেহ নেই। SHCP-এর আগে রিপোর্টযোগ্য।
যদি এই নিবন্ধে ভাগ করা তথ্যগুলি আপনার জন্য খুব সহায়ক হয়, আমরা আপনাকে এই অন্যটি সম্পর্কে দেখার জন্য আমন্ত্রণ জানাই ধারক প্যাকিং এবং প্যাকেজিং বৈদেশিক বাণিজ্যে।
